(BofA, June/18/2024)
Key trends from the 2024 Study of Wealthy Americans
Trend 1: 젊은 세대와 older세대 간 투자 관점의 차이
젊은 세대와 older세대 사이의 투자 관점에 괴리가 킂 편이다. 이는 앞으로 wealth가 older에서 젊은 미국인들에게 이전됨에 따라 자산 배분 트렌드를 변화시킬 수 있다.
older 세대에 비해 젊은 세대들이 향후 미국 경제에 대해 훨씬 긍정적으로 바라보고 있으며, 앞으로 1년간의 주식 시장 전망에 대해 두 세대 모두 긍정적인 입장이다.
Older and younger are divided on many of the big-picture questions
% who say ‘very good’ or ‘excellent’
젊은 세대와 older세대는 투자 성향 또한 다른 생각을 가지고 있다.
젊은 세대가 부동산, 암호화폐, 사모펀드를 최고 순위로 꼽는 반면, older세대는 주식, 부동산, 신흥국 주식을 선호한다.
Differing ranks for today’s growth opportunities
Top three rankings for growth opportunities
젊은 그룹의 대다수는 가까운 미래에 더 많은 대체 투자를 추가할 계획이라고 말하는 반면, older 부유층의 4분의 1만이 더 많은 대체 투자를 추가할 계획이라고 한다.
Younger allocate more evenly across asset classes
Average portfolio allocations
older세대와 젊은 세대가 의견을 같이 하는 부분도 있다.
양쪽 모두 투자 결정을 고려할 때 양도소득세, 배당금, 수수료를 고려한다고 말한다.
Sentimental value of an investment ranks 3x higher for younger wealthy
Investment decision considerations
Trend 2: 인생 여정 Life journey에 의해 형성되는 wealth 목표와 자선 활동
Wealth 관점은 단순히 나이에 의해서만 형성되는 것이 아니다; 인생 여정이 특정 문제에 대해 강한 영향을 미친다. 이 맥락에서 우리는 인생 여정이라는 용어를 부유한 사람들의 성장 배경과 그들의 현재 wealth가 상속을 포함하는지 여부를 특징짓는 데 사용한다.
Legacy-wealth people put more priority on inheritance
% who agree that it’s important to leave money to children/heirs
- Legacy Wealth : 상류층 환경에서 성장하고 상속을 받은 사람들
- Head Start : 상류층 환경에서 성장했지만 상속을 받지 않은 사람들, 또는 중산층 배경에서 자라고 일부 상속을 받은 사람들
- Self-Made : 중산층 또는 빈곤한 환경에서 성장하고 상속을 받지 않은 사람들
Legacy-wealth 사람들은 자신들의 생활 방식을 유지하는 데 덜 중점을 두고, 유산을 남기거나 자선 활동에 약간 더 중점을 둔다.
자수성가한 부유층은 많은 것을 남기지 않고 소비하는 것에 우선순위를 둘 가능성이 더 높으며, 상속인들을 위해 wealth를 보존하는 것에 대해 상대적으로 적은 관심을 보인다.
More self-made people favor spending without leaving much behind
Primary goal for wealth
Younger wealthy mainly reflect legacy wealth
% of respondents by wealthy journey
A profile of wealth in America
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